직무소개

알아두면 돈이 되는 재무설계 비법

  • 과정기간 : 31일
  • 복습기간 : 학습종료후 12개월 까지
  • 교육비 : 70,000원
  • 환급액 : 준비중입니다.
  • 환급유무 : 준비중입니다.
  • 교재 : 없음

강의개요

* 100세 시대, 행복한 노후, 보장된 미래를 위한 재무설계의 중요성이 점차 대두되고 있다.
본 과정은 내 인생에서 재무적으로 중요한 사건의 시점을 미리 정하고, 그 돈을 모으기 위해 어떤 방식으로 저축하고 투자하면 되는지를 하나하나 짚어준다. 또한 투자할 때 반드시 알아야 할 복리 계산법, 국가제도을 활용한 노후 대비법, 연령별로 반드시 필요한 보험 등 재무설계에 꼭 필요한 정보들을 알려준다.

강의설명

1. 재무설계의 중요성을 인식하고, 관련 기본 지식을 학습함으로써 원칙과 기준이 있는 현명한 재무적 의사결정을 할 수 있습니다.
2. 자신의 재무상태를 진단하고 재무성향을 파악함으로써 장기적인 관점에서 자산을 늘릴 수 있는 나만의 재무설계 전략을 수립할 수 있습니다.
3. 다양한 재무설계 상담 사례를 통해 재무적 고민을 공유하고, 각 사례별 장단점을 분석하여 자신의 재무설계 상 문제점을 도출하고 스스로 답을 찾을 수 있습니다.

교육특징

* 실제 재무설계 상담 사례를 바탕으로 재무설계 비법을 습득하고 자신에게 맞는 재무설계 전략을 수립할 수 있습니다.
* 실생활에서 바로 적용해볼 수 있는 재무관리 노하우를 전달합니다.
* 투자 성향을 확인할 수 있는 재무 성향 진단지, 은퇴 준비 사항을 확인할 수 있는 은퇴 후의 life-style 설계를 위한 인터뷰 질문지 등 재무 설계에 도움을 줄 수 있는 자료를 제공합니다.

교육대상

1. 정확한 지식을 근거로 현명한 재무적 의사결정을 하고자 하는 분
2. 성향과 상황에 맞는 재무설계 방법을 습득하여 자산을 늘리고 싶은 분
3. 현재의 자산을 보다 효율적으로 관리하여 행복한 노후를 맞이하고 싶은 분

주요내용

Module 1. 금융환경의 이해 및 자기진단
1. 재무관리를 방해하는 요소들
2. 나의 재무성향 바로 알기
3. 재무상태 진단과 재무관리 시스템 구축

Module 2. 재무설계 비법 소개
4. 재무설계 시작하기
5. 현명한 금융소비자 되기
6. 금융상품에 대한 이해
7. 나에게 맞는 금융상품 선택하기
8. 무엇을 관리할 것인가? 수익률과 변동성
9. 장기투자는 반드시 좋은가?
10. 공적연금제도를 활용하여 은퇴설계하기
11. 효과적인 은퇴자산 인출전략
12. 보험과 신용관리로 재무적 위험에서 벗어나기

Module 3. 실전! 상황별 재무설계 전략
13. 맞벌이 부부라면? 연금도 맞벌이 하자!
14. 근로소득자라면? 퇴직연금제도 100% 활용하기
15. 개인사업자라면? 세후소득확인으로 재무설계 시작하기

학습방법

동영상 (Web + Mobile)

교수소개

용세민
Financial Advisor, 키움에셋플래너
투자권유대행인, 대우증권
인사이트파트너스 재무파트너
한길우림회계법인 조세전략팀장
기업분쟁연구소(cdri) 재무분야 자문위원
AFPK(공인재무설계사)
IFP(종합자산관리사)
증권투자상담사, 펀드투자상담사